En Ecuador, a pesar de las advertencias de las entidades de control, siguen proliferando entidades financieras no autorizadas. La Superintendencia de Bancos ha identificado 60 de estas entidades hasta diciembre de 2025, las cuales realizan actividades de captación de dinero o entregan préstamos sin contar con el permiso legal correspondiente.
Estas prácticas representan un peligro directo para los ciudadanos y sus recursos, según señaló la Superintendencia el 30 de diciembre de 2025. Estas entidades infringen el artículo 254 del Código Orgánico Monetario y Financiero, que prohíbe la captación de dinero del público o la realización de actividades exclusivas del sector financiero por parte de personas o entidades no autorizadas.
Ante esta situación, la Superintendencia de Bancos ha puesto a disposición de la ciudadanía un listado oficial de entidades no autorizadas. El objetivo es prevenir posibles afectaciones económicas, fraudes o pérdidas patrimoniales. Es importante recordar que solo las instituciones registradas y supervisadas pueden ofrecer servicios financieros en el país.
La Superintendencia de Bancos realiza un monitoreo constante para detectar entidades financieras no autorizadas en Ecuador. Este proceso incluye el seguimiento de redes sociales y medios digitales, la recepción de denuncias ciudadanas y la coordinación con otras entidades como la Unidad de Análisis Financiero y Económico, la Fiscalía General del Estado y la Policía Nacional.
Una vez identificadas, se inician procesos de investigación, se emiten alertas públicas y se actualiza el listado oficial de entidades no autorizadas. Además, se comunican formalmente los casos a las autoridades competentes para su investigación y judicialización. La Superintendencia recomienda a los ciudadanos verificar siempre la legalidad de las instituciones financieras antes de realizar transacciones con ellas. El listado de entidades no autorizadas se puede consultar en el portal oficial de la Superintendencia de Bancos.